到底在金融市场中，投资组合经理（Portfolio Manager）是怎样的一份工作？
简单来说，投资组合经理的首要职责是了解客户的投资需求和风险承受能力，并为其量身定制投资组合。他们需要持续监控市场动态，并根据情况调整投资策略，以帮助客户实现财务目标。
iFAST Capital投资组合经理李治踴接受《财经十四行》访问时表示，在全球金融市场快节奏的背景下，投资组合经理的工作远超传统的朝九晚五模式。
尽管公司官方预设的下班时间是5时45分，但在全球金融市场几乎24小时不间断运作的背景下，李治踴的工作并没有真正意义上的“上下班时间”。
目前管理着总值超过7亿令吉资产的他，所管理的投资组合不仅涉及本地市场，也涵盖全球的多个市场。
他的日常工作繁忙而富有挑战性，早上7时至7时30分左右便需要出门以避开交通高峰，并在通勤的30分钟内通过预录的播客抓紧时间了解全球市场的最新动态，尤其是美国市场的走势。
信息时代下的投资挑战
李治踴强调，身为投资组合经理，他必须时刻保持中立的立场，听取来自不同角度的评论，以帮助他更全面地分析市场走势。
他坦言，市场的波动性很大，信息传播的速度也非常快。美国市场晚上发生的事情，可能会直接影响到第二天的市场反应，因此有时候必须在短时间内做出应对和规划。
有鉴于此，他认为，获取足够的信息量才是做出明智决策的关键。
而李治踴也强调，他的投资理念偏向价值投资，并倾向于投资拥有强劲基本面的公司。
他也认为，投资的本质是一个概率游戏，没有100%稳赚不赔的投资。所以，投资者不应该完全依赖单一事件或短期波动来做出投资决策，而是需要具备足够的市场知识和耐心，以在长期中实现稳定的收益。
与客户的沟通艺术
作为客户的理财引路人，李治踴认为与客户保持良好沟通至关重要。
“今天如果说你是比较中和的，承受的风险比较平衡，可以放50%在债券，50%在股票基金里面的话，我们就会帮你做分配，我们会让你知道你会承受的风险是什么。”
“然后，也有投资者会告诉你，我想要高回酬的投资，但是我要低风险，你有什么东西可以给我低风险，可以给我一年12至15%的回酬，所以这个时候，在我们这个岗位，我们就需要先去跟顾客解释，该投资产品有怎样的风险。”
李治踴举例说，在2022年底的时候，当时的市场情况不是很好，美国开始升息、中国又开始打压房地产，打压科技龙头，所以在那个时候，其公司便开始对旗下投资组合做出一些调整。
“我们改变我们对亚洲跟中国市场的观点，我们觉得因为一些政策上的变化导致接下来的2、3年内，其实这个市场表现可能会比较落后大市。可是为什么我会说策略变动对我来说是一个挑战，因为其实在还没改变我们的观点的前几个月，我们还在告诉投资者，我们还是蛮看好中国股市和亚洲股市，可是因为在3、4个月期间里面，因为一些事情的变动，所以改变了我们对该市场的观点。”
“我觉得很多时候是在沟通方面，如何跟投资者沟通我们改变观点的立场，所以那个东西我觉得蛮挑战性，因为那个改变是在蛮短期内变化的。”
投资周期建议至少3年
其实，想要进行一项投资，李治踴建议投资周期至少要3至5年，这是因为太短的周期将会受到市场波动，和太多的不确定性因素影响，最终可能没有办法获得预设的目标回酬。
“很多时候投资者就说，我只有6个月期限，我这笔钱6个月不会用的，你有什么投资产品可以介绍给我？”
“这时候，我们都会建议他，你把它放进定存、放在储蓄户口。因为6个月，坦白说期限太短了，太多不确定性因素，而且说如果你6个月过后需要用到这笔钱，不吉利地说一句，如果到时候全球市场、股市市场出现一轮下跌的话，可能你的投资产品就只剩下80%的价值，那这时候你是要拿出来呢？还是不拿出来？”
“不拿出来你又急用那笔钱，所以很多时候我们会建议投资者把那个投资周期放长一点，至少3至5年的周期。”
大学开始涉足股票投资
李治踴表示，他是受到家人的影响才开始接触股市投资，再来就是被上市公司年度股东大会给予股东们的“赠品”所吸引，从此开始了他的投资生涯。
毕业后，他也从交易员做起，一步步成长为如今一名经验丰富的投资组合经理。
